Unsere Methodik für erfolgreiche persönliche Finanzplanung
Willkommen bei lixarovent. Unsere Methodik basiert auf einem strukturierten, transparenten Ansatz, der Ihre individuellen Bedürfnisse in den Mittelpunkt stellt. Wir kombinieren bewährte Analysemethoden mit modernen Planungsansätzen und entwickeln gemeinsam mit Ihnen einen klaren Weg zu Ihren finanziellen Zielen. Jeder Schritt wird ausführlich besprochen, und Sie behalten jederzeit die Kontrolle über alle Entscheidungen.
Detaillierte Situationsanalyse
Wir erfassen systematisch alle relevanten Aspekte Ihrer finanziellen Situation und identifizieren Optimierungspotenziale.
Individueller Strategieplan
Auf Basis der Analyse entwickeln wir einen maßgeschneiderten Plan mit konkreten Schritten für Ihre Ziele.
Unser Beratungsteam stellt sich vor
Stefan Berger
Senior Finanzberater und Teamleiter
Stefan bringt über fünfzehn Jahre Erfahrung in der persönlichen Finanzberatung mit. Seine Stärke liegt in der Analyse komplexer finanzieller Situationen und der Entwicklung tragfähiger Lösungen. Er legt großen Wert auf transparente Kommunikation und nimmt sich Zeit für die Anliegen jedes Klienten. Bevor er zu lixarovent kam, arbeitete er in verschiedenen Bereichen der Finanzdienstleistung und kennt die Herausforderungen aus unterschiedlichen Perspektiven. Stefan leitet unser Team und stellt sicher, dass alle Beratungen unseren hohen Qualitätsstandards entsprechen.
Laura Zimmermann
Finanzberaterin mit Schwerpunkt Lebensplanung
Laura ist spezialisiert auf die Begleitung von Familien und jungen Menschen beim Aufbau ihrer finanziellen Basis. Sie versteht es, komplexe Zusammenhänge verständlich zu erklären und dabei auf die spezifischen Bedürfnisse verschiedener Lebensphasen einzugehen. Mit einem Hintergrund in Wirtschaftswissenschaften und mehrjähriger Praxiserfahrung verbindet sie theoretisches Wissen mit praktischer Umsetzung. Laura schätzt besonders die langfristige Begleitung ihrer Klienten und die Entwicklung von Lösungen, die sich an veränderte Lebensumstände anpassen lassen.
Markus Klein
Berater für Selbstständige und Unternehmer
Markus versteht die besonderen Herausforderungen, vor denen Selbstständige und Unternehmer stehen. Er selbst war viele Jahre selbstständig, bevor er in die Finanzberatung wechselte. Diese Erfahrung ermöglicht es ihm, die Perspektive seiner Klienten nachzuvollziehen und praxisnahe Lösungen zu entwickeln. Sein Fokus liegt auf der Verbindung zwischen privater und geschäftlicher Finanzplanung. Markus arbeitet strukturiert und zielorientiert, ohne dabei den Blick für die persönliche Situation zu verlieren.
Sabine Wagner
Senior Beraterin mit Fokus Ruhestandsplanung
Sabine verfügt über mehr als zwanzig Jahre Erfahrung in der Finanzberatung und hat sich auf die Begleitung von Menschen in der Vorbereitung auf den Ruhestand spezialisiert. Sie kennt die typischen Sorgen und Fragen dieser Lebensphase aus unzähligen Gesprächen und entwickelt realistische Konzepte für einen finanziell gesicherten Lebensabend. Sabine arbeitet besonders gründlich und achtet auf Details, die oft übersehen werden. Ihre ruhige, geduldige Art schafft Vertrauen und ermöglicht offene Gespräche auch über schwierige Themen.
Unser bewährter Beratungsprozess
Vier klare Phasen auf dem Weg zu Ihrer finanziellen Klarheit
Kostenlose Erstberatung und Kennenlernen
In der ersten Phase lernen wir uns kennen und besprechen Ihre aktuelle Situation sowie Ihre Ziele. Wir hören zu, stellen gezielte Fragen und verschaffen uns einen ersten Überblick. Dieses Gespräch ist kostenfrei und unverbindlich.
Die Erstberatung dauert etwa fünfundvierzig bis sechzig Minuten und kann persönlich oder online stattfinden.
Detaillierte Analyse und Bestandsaufnahme
Nach der Erstberatung führen wir eine umfassende Analyse Ihrer finanziellen Situation durch. Wir erfassen Einnahmen, Ausgaben, bestehende Verpflichtungen und zukünftige Pläne. Diese Bestandsaufnahme bildet die Grundlage für alle weiteren Schritte.
Für die Analyse benötigen wir relevante Unterlagen und Informationen, die wir gemeinsam besprechen.
Entwicklung Ihres individuellen Finanzplans
Basierend auf der Analyse entwickeln wir einen maßgeschneiderten Plan, der Ihre Prioritäten berücksichtigt. Wir zeigen verschiedene Optionen auf, besprechen Vor- und Nachteile und entwickeln gemeinsam eine Strategie, die zu Ihrem Leben passt.
Der Plan wird in einem ausführlichen Gespräch präsentiert und kann nach Ihrem Feedback angepasst werden.
Umsetzung und kontinuierliche Begleitung
Nach der Planentwicklung unterstützen wir Sie bei der Umsetzung der vereinbarten Schritte. Wir bleiben Ihr Ansprechpartner für Fragen und passen den Plan bei Bedarf an veränderte Lebensumstände an.
Die Intensität der Begleitung richtet sich nach Ihren Bedürfnissen und kann flexibel gestaltet werden.
Was uns auszeichnet
Ein transparenter Vergleich unserer Leistungen mit typischen Alternativangeboten
Wir sind überzeugt von unserem Ansatz und zeigen Ihnen transparent, wo unsere Stärken liegen. Dieser Vergleich basiert auf unserer Erfahrung und den Rückmeldungen von Klienten.
lixarovent Finanzplanung
Individuelle Beratung mit kostenloser Erstberatung und transparenter Preisgestaltung
Standardberatungen
Typische Finanzberatungen mit Fokus auf Produktverkauf statt individueller Planung
Individuelle Betreuungsqualität
Zeit pro Klient und Tiefe der persönlichen Analyse
Transparenz der Kostenstruktur
Klarheit über Gebühren und keine versteckten Kosten
Unabhängigkeit der Empfehlungen
Beratung ohne Interessenkonflikte oder Verkaufsdruck
Langfristige Begleitung
Kontinuierliche Unterstützung bei Veränderungen